[WuDo] Legal & Finance 4.0

Fin 2019, Google a commencé à travailler sur une offre de compte bancaire en partenariat avec plusieurs banques américaines. Aujourd'hui, l'entreprise renonce à ses plans, traduisant un nouvel échec des Gafam dans les fintechs.

Impact, paiement fractionné… Les 5 tendances à suivre dans la FinTech
Maddyness a profité du salon Money 20/20 pour faire un tour d’horizon des grandes tendances qui régissent actuellement le secteur de la FinTech.

Fintech firms are jostling to offer millennials interest-free payment plans as they shop online. Retailers love it of course, but all this unregulated lending is ringing alarm bells

Pékin veut scinder Alipay en deux entités distinctes : l'une pour l'activité principale de paiement, l'autre pour ses activités de prêts (Huabei et Jiebei). Le gouvernement souhaite également créer une coentreprise, détenue en partie par l'Etat, qui aura à sa charge les données utilisateurs et les notations pour les demandes de prêts.

L’engouement pour les jetons non fongibles se poursuit, avec 3 milliards de dollars d’objets de collection et d’art numérique de toutes formes et tailles vendus sur un seul marché le mois dernier, selon un nouveau rapport de Bloomberg.

Open Finance is not just considered to be an extension but the next big step in the fintech journey.

What’s driving this sector-wide evolution? Fintech, which is the use of technology to deliver financial services to consumers, is redefining and reshaping the sector in fundamental ways, and its growth is being fueled by significant and increasing amounts of investment.

Le gouverneur de la banque de France a appelé lundi les banques à mieux accompagner le développement des FinTech, ces jeunes pousses proposant des services financiers via les technologies numériques, incitant les établissements bancaires « à ne pas se tromper d’adversaires »

The problem is not a technology deficit; if Google can’t figure out how to be a market-leading digital payments company, then no one can. It’s not usually a regulatory problem, although it’s probably true that huge, public companies will be more sensitive to acquiring new regulator concerns than scrappy startups are.

No, the culprit is usually misaligned incentives: if you’re trying to create something new and disruptive within a big company, there is a decent chance you’re threatening some existing revenue source

In this latest episode of BSN’s Long Story Short Series, we focus on how LawTech will improve the traditional delivery of legal services and impact the legal sector.

While the emerging fintech sector is disrupting traditional banking systems, and promising a more equitable and inclusive world of finance, some fear the new data-driven systems could be ripe for abuse.

N26, Revolut, Monzo, MonaBanq, B for Bank, Compte-Nickel (devenu Nickel)… les fintech jouent un rôle de plus en plus important au sein du paysage bancaire français. Ces startups de la finance disposent en effet d’un certain nombre d’atouts (culture d’internet, recentrage sur l’utilisateur, dynamisme commercial, absence de frais d’ouverture et de conditions de revenus, etc.). Mais cet essor menace-t-il les banques traditionnelles ?

Starting today, Bitcoin has become legal tender in El Salvador. This allows companies to accept this cryptocurrency as a form of payment.

Rachetée par le géant bancaire néerlandais en 2018 pour 360 millions d'euros, la fintech Payvision n'a pas tenu toutes ses promesses. En 2020, la filiale a été dépréciée de 188 millions d'euros et un portefeuille de clients - dans les sites web pour adultes et les jeux d'argent - cédé. ING envisagerait désormais son arrêt pur et simple.

Les DAF font le point sur leurs manques et les nouvelles priorités post-COVID. Les responsables financiers comptent accélérer la digitalisation de leurs processus et considèrent les critères ESG (ou RSE) comme une priorité pour les trois prochaines années.

Fintech continues to gain traction in the Asia Pacific (APAC) as more organizations are beginning to realize the potential technology brings to finance and banking, especially with ever-evolving customer preferences. There are over 6,000 fintech startups in Asia alone, and this number is set to continue growing.

Scarlett Sieber, chief strategy & growth officer at Money20/20, discusses the emergence of a new era of fintech post-pandemic